1樓：匿名使用者
風險衡量方法,風險衡量的辦法對於特定企業而言，企業風險可進一步分為經營風險和財務風險。經營風險是指公司的決策人員和管理人員在經背管理**現失誤而導致公司盈利水平變化從而產生投資者預期收益下降的風險。如企業原材料**數星.
質量等因素帶來的**方面;由於生產的產品質量、交貨期等因素而帶來的生產方面的風險;由於銷售決策失誤帶來的銷售方面的風險。財務風險是指公司財務結構不合理、融資不當使公司可能喪失償債能力而導致投資者預期收益下降的風險。企業舉債經營，全部資金中除自有資金外還有一部分借人資金.
借入資金必然存在還本付息的要求。若公司虧損嚴重.財務狀況惡化，風險衡量方法喪失支付能力，就會出現無法還本付息甚至招致破產的風險。
風險是客觀存在的，但不同的風險對企業財務活動影響程度不同。作為企業都希望以最小的風險獲取最大的收益.因此.
風險衡量方法正視風險並準確衡欣風險便成為企業財務管理中的一項重要工作。風險主要是用資產收益率的離散程度來衡量，風險衡量方法離散程度越大，風險越大;離散程度越小，風險越小而離散程度主要用方差標準離差口、標準離差率v來表示。方差、標準離旅、標準離差率的計算與概率、期望值直接相關。
簡述風險衡量的方法和計算步驟
2樓：書雙文樸楠
投資風險收益的計算步驟？
1，計算預期收益
2計算預期標準離差
3計算預期標準離差率
4計算應得風險收益
三種風險調整衡量方法的區別與聯絡有哪些？
三種風險調整衡量方法的區別與聯絡有哪些？
風險管理流程包括哪些？
3樓：光影斑駁
風險識別，風險計量，風險檢測
4樓：匿名使用者
風險管理流程主要包括:
(1)風險識別。對尚未發生的、潛在的和客觀存在的各種風險系統地、連續地進行識別和歸類，並分析產生風險事故的原因。
(2)風險估測。在風險識別基礎上，估計風險發生的概率和損失幅度。
(3)風險評價。在風險識別和風險估測基礎上，對風險發生的概率、損失程度，結合其他因素全面進行考慮，評估發生風險的可能性及其危害程度，並與公認的安全指標相比較，以衡量風險的程度，並決定是否需要採取相應的措施。
(4)選擇風險管理技術。
(5)風險管理效果評價
**投資風險的度量方法有哪些
5樓：愛喝粥
第一種方法是計算**投資收益低於其期望收益的概率
假設，某種**的期望收益為10%，但是，投資該**取得10%和10%以上收益的概率為30%，那麼，該**的投資風險為70%，或者表示為0.70。
這一衡量方法嚴格從風險的定義出發，計算了投資於某種**時，投資者的世紀收益低於期望收益的概率，即投資者遭受損失的可能性大小。但是，該衡量方法有乙個明顯的缺陷，那就是：許多種不同的**都會有相同的投資風險。
顯然，如果採用這種衡量方法，所有收益率分布為對稱的**，其投資風險都等於 0.50。然而，實際上，當投資者投資於這些**時，他們遭受損失的的可能性大小會存在著很大的差異。
第二種方法是計算**投資出現負收益的概率
這一衡量方法把投資者的損失僅僅看作本金的損失，投資風險就成為出現負收益的可能性。這一衡量方法也是極端模糊的。例如，一種**投資出現小額虧損的概率為50%，而另一種**投資出現高額虧損的概率為40%，究竟哪一種投資的風險更大呢？
採用該種衡量方法時，前一種投資的風險更高。但是，在實際**投資過程中，大多數投資者可能會認為後一種投資的風險更高。之所以會出現理論與實際的偏差，基本的原因就在於：
該衡量方法只注意了出現虧損的概率，而忽略了出現虧損的數量。
第三種方法是計算**投資的各種可能收益與其期望收益之間的差離
即**收益的方法或標準差。這種衡量方法有兩個鮮明的特點：其一，該衡量方法不僅把**收益低於期望收益的概率計算在內，而且把**收益高於期望收益的概率也計算在內。
其二，該衡量方法不僅計算了**的各種可能收益出現的概率，而且也計算了各種可能收益與期望收益的差額。與第一種和第二種衡量方法相比較，顯然，方差或標準差是更適合的風險指標。
什麼是利率風險的衡量方法？
風險衡量指標都有哪些,它們的計算公式是什麼,各自的適用範圍是什麼？
6樓：資料不詳
β係數常常用在投資組合的各種模型中，比如馬柯維茨均值-方差模型、夏普單因素模型（shape single-index model）和多因素模型。具體來說，β係數是評估一種**系統性風險的工具，用以量度一種**或乙個投資**組合相對於總體市場的波動性，β係數利用一元線性回歸的方法計算。
（一）基本理論及計算的意義經典的投資組合理論是在馬柯維茨的均值——方差理論和夏普的資本資產定價模型的基礎之上發展起來的。在馬柯維茨的均值——方差理論當中是用資產收益的概率加權平均值來度量預期收益，用方差來度量預期收益風險的：
e(r)=∑p(ri) ri (1)
σ2=∑p(ri)[ri—e(r)]2 (2)
上述公式中p(ri)表示收益ri的概率，e(r)表示預期收益，σ2表示收益的風險。
夏普在此基礎上通過一些假設和數學推導得出了資本資產定價模型(capm)：
e(ri)=rf +βi [e(rm)—rf] (3)
公式中係數βi 表示資產i的所承擔的市場風險。
βi=cov(r i , r m)/var(r m) (4)
capm認為在市場預期收益rm 和無風險收益rf 一定的情況下，資產組合的收益與其所分擔的市場風險βi成正比。
capm是基於以下假設基礎之上的：
(1)資本市場是完全有效的(the perfect market)；
(2)所有投資者的投資期限是單週期的；
(3)所有投資者都是根據均值——方差理論來選擇有效率的投資組合；
(4)投資者對資產的報酬概率分布具有一致的期望。
2007年2月28日，中國銀監會發布了《中國銀行業實施新資本協議指導意見》，標誌著我國正式啟動了實施《巴塞爾新資本協議》的工程。按照我國商業銀行的發展水平和外部環境，短期內我國銀行業尚不具備全面實施《巴塞爾新資本協議》的條件。因此，中國銀監會確立了分類實施、分層推進、分步達標的基本原則。
(1)分類實施的原則。國內商業銀行在資產規模、業務複雜性、風險管理水平、國際化程度等方面差異很大，因此，對不同銀行應區別對待，不要求所有銀行都實施《巴塞爾新資本協議》。…
(2)分層推進的原則。我國大型商業銀行在內部評級體系、風險計量模型、風險管理的組織框架流程開發建設等方面進展不一。……
(3)分步達標的原則。《巴塞爾新資本協議》對商業銀行使用敏感性高的資本計量方法規定了許多條件，涉及資產分類、風險計量、風險管理組織框架和政策流程等許多方面，全面達標是乙個漸進和長期的過程。……供參考。
一般的茶葉包可以泡幾次，一包茶葉可以泡幾次？
茶葉一般可以三次，因為 1.從浸出物角度而言，茶第一次沖泡，浸出的量佔可溶物總量的50 到55 第二次沖泡一般約佔30 第三次為10 左右 第四次只有1 到3 2.從其營養成分即茶葉中的維生素和氨基酸角度而言，第一次沖泡就有80 的量被浸出，第二次沖泡時約15 第三次沖泡後，基本全部浸出 3.從茶香...
入戶防盜門的包邊尺寸一般是多少，一般入戶門的尺寸是多少
標準尺寸應該是2100 1200，常見的單門是2050 960，2050 860，子母門2050 1200 標準防盜門的尺寸 860 1970 對應洞口900 2000，860 2050對用洞口900 2100 950 1970對以洞口1000 2000 950 2100對應洞口1000 2100 ...
一般抹灰的方法，一般抹灰的允許偏差和檢驗方法
1.內牆 做標誌塊 標筋 衝筋 陰陽角找方 做護腳 底層及中層抹灰 面層抹灰 罩面灰 2.外牆 澆水潤牆 抹底層 中層灰 彈分格線 抹面層灰。3.頂棚 彈出控制抹灰的基準線 底層中層抹灰 面層抹灰 兩遍成活 1 基層處理。清除基層灰塵 汙垢，填平孔洞，並應有一定粗糙度 鑿毛 灑水潤濕，在不同結構基層...
細分市場的一般方法，市場細分的原則和一般方法有哪些？
市場細分的方法主要有單一變數法 主導因素排列法 綜合因素細分法 系列因素細分法等 市場細分作為乙個比較 分類 選擇的過程，應該按照市場細分的程式來進行，通常有正確選擇市場範圍 篩選等七步 檢視 市場細分的程式 1 單一變數法 所謂單一變數法，是指根據市場營銷調研結果，把選擇影響消費者或使用者需求最主...
洗內衣的正確方法，內衣一般的正確洗滌方法？
1 清洗內衣前首先檢查內衣，如有脫線處必須先縫合，還要鉤好背鉤，扣牢肩帶，以免洗滌過程中鉤到面料。2 洗滌時，應先將中性洗劑溶解於30 40 的溫水才可放下衣物，浸泡一會兒後用手輕拍，不要用力洗刷以免磨損面料。3 清洗時要徹底衝淨洗劑。洗後切勿使用衣物柔順劑，避免損壞內衣的彈性纖維。4 洗好以後不能...