1樓：一中御用號
*強勢的專業背景 優秀的理財顧問身後，應該有強大的資料、政策平台作為支援，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。 *良好的職業素質 具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的私隱性和保密性。 問題二：
優秀顧問**尋 a、保險、**、**的從業人員。他們對特定領域的知識深厚，可以為客戶提供較為具體的建議和幫助。 b、專職財務策劃人士。
這種通過理財策劃收取佣金的方式目前在我國還沒有出現。 c、銀行的理財策劃師。他們具有銀行的專業形象，能製作乙份較全面的人生規劃，但多限於原則性建議，不進行具體操作，也不對收益負責。
問題三：理財顧問能為我提供怎樣的服務 公尺麗所尋找的個人理財服務，是基於完全私人化的理財顧問，能根據她的實際情況和風險偏好，為她度身打造屬於個人的投資計畫，購置如**、開放式**等相關的投資工具(?)，以及為其及家人安排購買保險用於迴避風險這樣的"一對一"式的個性化理財服務，是未來個人理財的發展方向。
事實上，她的希望也代表了很多人的理財需求。 問題四：現在的理財顧問能做些什麼 1.
對客戶進行全面的資金情況測評。 2.分析客戶的資金狀況。
3.找出目前的資金缺口。 4.
制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。 由於國內的個人理財服務剛剛開始，從銀行、保險業中湧現出的理財顧問們也僅限於精通自己業內的知識，無法做到面面俱到。銀行推出的理財服務專案和方案還不是十分盡如人意，但這些不足也在很快改變當中。
目前，許多銀行聯合各行各業的專家組成了理財精英顧問團，用團體合作來彌補不足。相信，通過這種背景強大的專家顧問團，客戶一樣可以得到滿意的理財服務。 tips：
鏈結國外 在國外，個人理財服務一般分為疑罾聿樸與彝蹲世聿樸兩種。前者是要通過理財規劃把未來妥善安排好，提高生活品質，即使到老年也能保持現在的生活水平；後者是指不斷調整存款、**、**、債券等投資組合，取得最大回報。 關於註冊金融策劃師 註冊金融策劃師(certified financial planner，簡稱cfp)是國際上比較權威的個人理財資格認證。
cfp 的主要職責就是，為個人提供個性化、全方位的專業理財建議和計畫，客戶只需把自己的財產規模、對生活質量的要求、預期收益目標和風險承受能力等有關資訊告訴金融策劃師，策劃師就能制訂一套符合客戶個人特徵的理財方案，並不斷調整客戶在存款、**、債券、**、保險、動產、不動產等方面的各種投資組合，為其設計合理的稅務規劃(?)。在國外，只有獲得cfp 資格的人員才能從事個人理財業務。
cfp 起源於美國，現今，全球得到嚴格註冊認證的專業金融策劃師約有 75000 人。 duanzijunc 2009-09-30 11：40：
38 人物介紹：江老今年75 歲，是一家國有企業的離休幹部，老伴5 年前去逝了，現在和兒子一起生活。江老每個月能夠領到4800 元的離休費和補助津貼，並在一家企業做技術顧問，定期到企業進行技術指導，該企業每月支付顧問費 1500 元。
江老現有存款35 萬元，全部為定期存款。月支出約3000 元，主要用於日常生活消費2000 元，資助希望工程孩子的生活費和學費800 元，其他支出200 元。 雖然江老的年紀已大，但因為是離休幹部，所以不必為今後的醫療費擔心。
江老月收入不低，月支出比較穩定。因為只有乙個兒子，所以江老準備給他們買一套新房，並且希望對自己的存款做乙個系統的規劃。 老伴去逝後，江老沒有再找老伴的意願，這就為財產的繼承問題掃清了道路。
既然江老決定把所有的財產都留給自己唯一的兒子，那麼應該盡早到公證部門對財產的繼承做公證，以便今後產生不必要的麻煩。 現在江老和兒子住的還是離休前單位分配的老式兩室一廳的房子。江老的孫子在外地上大學，明年畢業後準備選擇回北京工作。
所以老人希望拿出大部分積蓄給孫子買一套房子，以便日後成家之用。 目前來看，北京近郊的房價在5500-6000 元一平公尺，如果買一套一室一廳 60 平公尺的單元房，至少需要35 萬元，老人的積蓄可以一次性買下，但是為了保險起見，在這裡還是建議從積蓄中拿出20 萬元，剩下的15 萬元一部分兒子負擔，另一部分用兒子的住房公積金做房貸。 合理安排存款目前，江老的存款比較單一，存款也不是以增加收益為主要目的。
建議江老把購房後的結餘款做分散投資，以保證資金的保值增值。老年人的投資策略還是以穩健為主，如果選擇了風險較大的投資工具，一是缺乏足夠的風險投資的心理承受能力，二是某些投資不僅需要專業的投資知識，而且還要有較強的資金駕御能夠。 對於江老來說，還應以國債、定期儲蓄、人民幣理財產品、現金或通知存款等短期投資工具為主(可投資的工具見**)。
建議江老從結餘的積蓄中拿出7 萬元，購買國債和定期存款。 從流動性和安全性的角度分析，這兩類投資工具流動性較強，基本不存在償付風險，但從收益的角度來分析，收益固定且風險較低，這兩類投資工具非常適合風險承受能力較弱，投資回報要求較低的投資群體。 此外，還需要有適當的活期儲蓄存款，建議拿出5 萬元辦理7 天的通知存款，因為存蓄週期只有短短的7 天，可以視同為活期儲蓄，與活期儲蓄存款相對，利率要高出近 3 倍。
剩餘的存款可以投資於人民幣理財產品和保本型**。 休閒醫療規劃老年人尤其是空巢老人應該充分享受晚年生活。因為江老的生活條件較充裕，所以建議老人每年安排2-3 次旅遊，時間最好和"五
一、十一 "**周錯開，每次旅遊消費1000 元左右。 另外，離休幹部每年都組織2-3 次的體檢，因為江老有高血壓和哮喘病，為了能夠更好的**和護理，應該聘任一名家庭醫生，一方面定期給老人做身體檢查，另一方面還可以給家裡其他人看病，一舉兩得。 人物介紹：
江老今年75 歲，是一家國有企業的離休幹部，老伴5 年前去逝了，現在和兒子一起生活。江老每個月能夠領到4800 元的離休費和補助津貼，並在一家企業做技術顧問，定期到企業進行技術指導，該企業每月支付顧問費 1500 元。 江老現有存款35 萬元，全部為定期存款。
月支出約3000 元，主要用於日常生活消費2000 元，資助希望工程孩子的生活費和學費800 元，其他支出200 元。 雖然江老的年紀已大，但因為是離休幹部，所以不必為今後的醫療費擔心。江老月收入不低，月支出比較穩定。
因為只有乙個兒子，所以江老準備給他們買一套新房，並且希望對自己的存款做乙個系統的規劃。 老伴去逝後，江老沒有再找老伴的意願，這就為財產的繼承問題掃清了道路。既然江老決定把所有的財產都留給自己唯一的兒子，那麼應該盡早到公證部門對財產的繼承做公證，以便今後產生不必要的麻煩。
現在江老和兒子住的還是離休前單位分配的老式兩室一廳的房子。江老的孫子在外地上大學，明年畢業後準備選擇回北京工作。所以老人希望拿出大部分積蓄給孫子買一套房子，以便日後成家之用。
目前來看，北京近郊的房價在5500-6000 元一平公尺，如果買一套一室一廳 60 平公尺的單元房，至少需要35 萬元，老人的積蓄可以一次性買下，但是為了保險起見，在這裡還是建議從積蓄中拿出20 萬元，剩下的15 萬元一部分兒子負擔，另一部分用兒子的住房公積金做房貸。 合理安排存款目前，江老的存款比較單一，存款也不是以增加收益為主要目的。建議江老把購房後的結餘款做分散投資，以保證資金的保值增值。
老年人的投資策略還是以穩健為主，如果選擇了風險較大的投資工具，一是缺乏足夠的風險投資的心理承受能力，二是某些投資不僅需要專業的投資知識，而且還要有較強的資金駕御能夠。 對於江老來說，還應以國債、定期儲蓄、人民幣理財產品、現金或通知存款等短期投資工具為主(可投資的工具見**)。 建議江老從結餘的積蓄中拿出7 萬元，購買國債和定期存款。
從流動性和安全性的角度分析，這兩類投資工具流動性較強，基本不存在償付風險，但從收益的角度來分析，收益固定且風險較低，這兩類投資工具非常適合風險承受能力較弱，投資回報要求較低的投資群體。 此外，還需要有適當的活期儲蓄存款，建議拿出5 萬元辦理7 天的通知存款，因為存蓄週期只有短短的7 天，可以視同為活期儲蓄，與活期儲蓄存款相對，利率要高出近 3 倍。剩餘的存款可以投資於人民幣理財產品和保本型**。
休閒醫療規劃老年人尤其是空巢老人應該充分享受晚年生活。因為江老的生活條件較充裕，所以建議老人每年安排2-3 次旅遊，時間最好和"五
一、十一 "**周錯開，每次旅遊消費1000 元左右。 另外，離休幹部每年都組織2-3 次的體檢，因為江老有高血壓和哮喘病，為了能夠更好的**和護理，應該聘任一名家庭醫生，一方面定期給老人做身體檢查，另一方面還可以給家裡其他人看病，一舉兩得。 人物介紹：
江老今年75 歲，是一家國有企業的離休幹部，老伴5 年前去逝了，現在和兒子一起生活。江老每個月能夠領到4800 元的離休費和補助津貼，並在一家企業做技術顧問，定期到企業進行技術指導，該企業每月支付顧問費 1500 元。 江老現有存款35 萬元，全部為定期存款。
月支出約3000 元，主要用於日常生活消費2000 元，資助希望工程孩子的生活費和學費800 元，其他支出200 元。 雖然江老的年紀已大，但因為是離休幹部，所以不必為今後的醫療費擔心。江老月收入不低，月支出比較穩定。
因為只有乙個兒子，所以江老準備給他們買一套新房，並且希望對自己的存款做乙個系統的規劃。 老伴去逝後，江老沒有再找老伴的意願，這就為財產的繼承問題掃清了道路。既然江老決定把所有的財產都留給自己唯一的兒子，那麼應該盡早到公證部門對財產的繼承做公證，以便今後產生不必要的麻煩。
現在江老和兒子住的還是離休前單位分配的老式兩室一廳的房子。江老的孫子在外地上大學，明年畢業後準備選擇回北京工作。所以老人希望拿出大部分積蓄給孫子買一套房子，以便日後成家之用。
目前來看，北京近郊的房價在5500-6000 元一平公尺，如果買一套一室一廳 60 平公尺的單元房，至少需要35 萬元，老人的積蓄可以一次性買下，但是為了保險起見，在這裡還是建議從積蓄中拿出20 萬元，剩下的15 萬元一部分兒子負擔，另一部分用兒子的住房公積金做房貸。 合理安排存款目前，江老的存款比較單一，存款也不是以增加收益為主要目的。建議江老把購房後的結餘款做分散投資，以保證資金的保值增值。
老年人的投資策略還是以穩健為主，如果選擇了風險較大的投資工具，一是缺乏足夠的風險投資的心理承受能力，二是某些投資不僅需要專業的投資知識，而且還要有較強的資金駕御能夠。 對於江老來說，還應以國債、定期儲蓄、人民幣理財產品、現金或通知存款等短期投資工具為主(可投資的工具見**)。 建議江老從結餘的積蓄中拿出7 萬元，購買國債和定期存款。
從流動性和安全性的角度分析，這兩類投資工具流動性較強，基本不存在償付風險，但從收益的角度來分析，收益固定且風險較低，這兩類投資工具非常適合風險承受能力較弱，投資回報要求較低的投資群體。 此外，還需要有適當的活期儲蓄存款，建議拿出5 萬元辦理7 天的通知存款，因為存蓄週期只有短短的7 天，可以視同為活期儲蓄，與活期儲蓄存款相對，利率要高出近 3 倍。剩餘的存款可以投資於人民幣理財產品和保本型**。
休閒醫療規劃老年人尤其是空巢老人應該充分享受晚年生活。因為江老的生活條件較充裕，所以建議老人每年安排2-3 次旅遊，時間最好和"五
一、十一 "**周錯開，每次旅遊消費1000 元左右。 另外，離休幹部每年都組織2-3 次的體檢，因為江老有高血壓和哮喘病，為了能夠更好的**和護理，應該聘任一名家庭醫生，一方面定期給老人做身體檢查，另一方面還可以給家裡其他人看病，一舉兩得。
我想做一名汽車服務顧問，如何成為一名出色的汽車服務顧問
完全可以 當你有修車基礎的時候你與客戶溝通會自信心會很高，銷售的流程都是固定 很好學。但是建議修車兩年做服務顧問 汽車服務顧問現在基本沒有市場，除非你單幹，搞搞二手車什麼的或者以後搞個汽車俱樂部或者汽車裝潢店，否則很少公司需要這樣的人，一般銷售就是銷售維修就是維修，多元化很難精通，專心從事一項吧。不...
如何成為一名出色的汽車服務顧問，怎麼才能做好乙個優秀的汽車服務顧問
1 對銷售感興趣，這是動力。2 好學，學習能促使你不斷進步，及時接收新知識，避免被快速發展的銷售行業淘汰。3 能清楚表達自己的想法或觀點，對於講話都講不清楚的人，客戶是沒辦法跟他交流的，更何況聽他介紹產品或服務了。4 膽子要大，太膽小的有時候碰上不講理的客戶就容易吃虧。5 有一定的演講能力，很多領導...
怎樣成為一名高階海員，如何成為一名海員
當考航海類院校，好一點的就是大連海事，上海海事，武漢理工，集美，專科的話就是武漢航海，武漢船舶等等。身體健康就好，沒什麼傳染類疾病就行。各個學校學費不同，考證的費用多個3000往上的費用。但是就目前航運業情況來看，當海員沒什麼優勢了。因為現在三管輪三幅一大堆，都當普通船員使的，還有很多都找不到船上。...
如何成為一名職業籃球裁判，怎樣成為一名籃球裁判
首先要懂籃球是什麼 還要知道國內的規則 我相信經過上面的好友介紹，你一定解決了這個問題了吧，哈哈 怎樣成為一名籃球裁判 聯絡聯絡你們那兒的籃聯 然後得參加他們的培訓 培訓完考試 大學生就好說了，你們學校肯定有體育系，找籃球專業的老師問一下，有的學校可以自己批裁判證書的，學校跟當地體育局都是有聯絡的，...
如何成為一名控球後衛，如何成為一名出色的控球後衛
組織後衛有三個層次，第一層次是做到任何時候都看人不看球。這裡說的任何時候，主要是特指球員在突破的時候和被緊逼防守的時候，不一門心思地把注意力放在籃筐和籃球上，這時還能找到隊友，那就具備了乙個後衛的基本素質，具備這個能力的人，可以往組織後衛發展。其實很多好球都是在突破中或是在包夾中傳出來的。第二個層次...