1樓：弭吉玉
風險綜合評價的方法中，最常用、最簡單的分析方法是通過調查專家的意見，獲得風險因素的權重和發生概率，進而獲得專案的整體風險程度。其步驟主要包括：
1.建立風險調查表。在風險識別完成後，建立投資專案主要風險清單，將該投資專案可能遇到的所有重要風險全部列入表中。
2.判斷風險權重。
3.確定每個風險發生概率。可以採用1-5標度，分別表示可能性很小、較小、中等、較大、很大，代表5種程度。
4.計算每個風險因素的等級。
5.最後將風險調查表中全部風險因素的等級相加，得出整個專案的綜合風險等級。 1.使用條件：
當在專案評價中輸入的隨機變數個數多於三個，每個輸入變數可能出現三個以上以至無限多種狀態時(如連續隨機變數)，就不能用理論計算法進行風險分析，這時就必須採用蒙特卡洛模擬技術。
2.原理
用隨機抽樣的方法抽取一組輸入變數的數值，並根據這組輸入變數的數值計算專案評價指標，抽樣計算足夠多的次數可獲得評價指標的概率分布，並計算出累計概率分布、期望值、方差、標準差，計算專案由可行轉變為不可行的概率，從而估計專案投資所承擔的風險。
3.蒙特卡洛模擬的程式
①確定風險分析所採用的評價指標，如淨現值、內部收益率等。
②確定對專案評價指標有重要影響的輸入變數。
③經調查確定輸入變數的概率分布。
④為各輸入變數獨立抽取隨機數。
⑤由抽得的隨機數轉化為各輸入變數的抽樣值。
⑥根據抽得的各輸入隨機變數的抽樣值組成一組專案評價基礎資料。
⑦根據抽樣值組成基礎資料計算出評價指標值。
⑧重複第四步到第七步，直至預定模擬次數。
⑨整理模擬結果所得評價指標的期望值、方差、標準差和期望值的概率分布，繪製累計概率圖。
⑩計算專案由可行轉變為不可行的概率。
4.應用蒙特卡洛模擬法時應注意的問題
(1)在運用蒙特卡洛模擬法時，假設輸入變數之間是相互獨立的，在風險分析中會遇到輸入變數的分解程度問題。
輸入變數分解得越細，輸入變數個數也就越多，模擬結果的可靠性也就越高。變數分解過細往往造成變數之間有相關性，就可能導致錯誤的結論。為避免此問題，可採用以下辦法處理。
①限制輸入變數的分解程度。
②限制不確定變數個數。模擬中只選取對評價指標有重大影響的關鍵變數，其他變數保持在期望值上。
③進一步蒐集有關資訊，確定變數之間的相關性，建立函式關係。
(2)蒙特卡洛法的模擬次數。
從理論上講，模擬次數越多越正確，但實際上一般應在200~500次之間為宜。 專家調查法是基於專家的知識、經驗和直覺，發現專案潛在風險的分析方法。
適用範圍：它適用於風險分析的全過程。
注意：採用專家調查法時，專家應有合理的規模，人數一般應在10-20位左右。專家的人數取決於專案的特點、規模、複雜程度和風險的性質而定，沒有絕對規定。
2樓：高頓教育
風險分析是專案風險管理的首要工作，是實施專案風險管理的重要內容。風險分析是一種識別和測算風險，開發、選擇和管理方案來解決這些風險的有組織的手段。
風險評估的方法有哪些
3樓：註冊會計師
風險評估程式是註冊會計師為了解被審計單位及其環境，以識別和評估財務報表層次和認定層次的重大錯報風險(無論錯報由於舞弊或錯誤導致)而實施的審計程式。
4樓：賽為
介紹一下風險評估的五種方法，這些方法各有所長、各有所重，針對不同的風險識別物件，可靈活運用，或專取一種，或幾種組合，主要應考慮其有效性和員工的接受性，最終的目的是準確地識別出所有可能的有價值的風險，為後續的風險評估和風險控制提供可靠的依據。
1 現場觀察法：通過對工作環境的現場觀察，以查詢現場隱患的方式發現存在的危險源，適應範圍較廣。
優點：現場觀察法適用各場所及作業環節；缺點：①從事現場觀察的人員，要求具有安全技術知識和掌握了完善的職業健康安全法規、標準；②不適應於大面積的觀察。
2 安全檢查表法scl：它是由一些對工藝過程、機械裝置和作業情況熟悉並富有安全技術、安全管理經驗的人員，根據有關規範、標準、工藝、制度等事先對分析物件進行詳盡分析和充分討論，列出檢查專案和檢查要點等內容並編製成表。分析者依據現場觀察、閱讀系統檔案、與操作人員交談、以及個人的理解，通過回答安全檢查表所列的問題，發現系統設計和操作等各個方面與標準、規定不符的地方，記下差異。
優點：安全檢查表是定性分析的結果，是建立在原有的安全檢查基礎之上，簡單易學，容易掌握，尤其適用於崗位員工進行危害因素辨識，對其起到很好的提示作用，便於全面辨識危害因素。缺點：
檢查表約束限制了人們主管能動性的發揮，對不在檢查表中反映的問題，可能會被忽視，因此，採用該方法可能會漏掉以往未曾出現過的一些新的危害。
應用範圍：安全檢查表一般適用於比較成熟（或傳統）的行業，領域的危害因素辨識，且需要事先編制檢查表，以對照進行辨識。安全檢查表法尤其適用於一線崗位員工進行危害因素辨識，如，作業活動開始前，或對裝置設施的檢查等等。
只能對已經有的或傳統的業務物件、活動進行檢查，對新業務活動、新行業領域的危害因素辨識不適用此法。
危害因素辨識所使用的檢查表與安全檢查時所使用的檢查表並不完全一致，它們大致相同，但又各有側重，因此，不應直接使用安全檢查表所用的檢查表進行危害因素辨識，應在其基礎上進行修改、補充，最好是重新編制。
3 預先危險性分析法pha：預先危險性分析又稱初步危險性分析，是在進行某項工程活動（包括設計、施工、生產、維修等）之前，對系統存在的各種危險因素（類別、分布）、出現條件和事故可能造成的後果進行巨集觀、概略分析的系統安全分析方法。
優點：在最初構思產品設計時，即可指出存在的主要危險，從一開始便可採取措施排除、降低和控制它們，避免由於考慮不周造成損失。在進行龐大、複雜系統危害因素辨識，可以首先通過預先危險性分析，分析判斷系統主要危險所在，從而有針對性地對主要風險進行深入分析。
缺點：易受分析人員主觀因素影響。另外，預先危險性分析一般都是概略性分析，只能提供初步資訊，且精準程度不高，複雜或高風險系統需在此基礎上，借助其他方法再做進一步分析。
pha只能提供初步資訊，不夠全面，也無法提供有關風險及其最佳風險預防措施方面的詳細資訊。
應用範圍：預先危險性分析一般用於專案評價的初期，通過預先危險性分析過濾一些風險性低的環節、區域，同時，也為在其它風險性高的環節、區域，進一步採用其它方法進行深入的危害因素辨識創造了條件。適用於固有系統中採取新的方法，接觸新的物料、裝置的危險性評價。
當只希望進行粗略的危險和潛在事故情況分析時，也可以用pha對已建成的裝置進行分析。
4 工作危害分析法jha：工作危害分析（jha）又稱工作安全分析(jsa)是目前歐美企業在安全管理中使用最普遍的一種作業。安全分析與控制的管理工具，是為了識別和控制操作危害的預防性工作流程。
通過對工作過程的逐步分析，找出其多餘的、有危險的工作步驟和工作裝置/設施，制定控制和改進措施，以達到控制風險、減少和杜絕事故的目標。
優點：該方法簡單明瞭，通俗易懂，尤其是目前已開發jsa/jha方法標準，可操作性強，便於實施。使作業人員更加清楚地認識到作業過程的風險，使預防措施更有針對性、可操作性。
缺點：該方法在危害因素辨識方面並無太多優勢，它並不是推薦用於危害因素辨識的專門方法，但由於其簡單明瞭、可操作，一般用於非常規作業活動的風險管理。
應用範圍：工作危害分析一般應用於一些作業活動，如對新的作業、非常規（臨時）的風險管理（當然，包括危害因素辨識），或者在評估現有的作業，改變現有的作業時，開展工作危害分析。工作危害分析不適用於對連續性工藝流程以及裝置、設施等方面的危害因素辨識。
5 故障型別及影響分析法fmea：故障型別和影響分析就是在產品設計過程中，通過對產品各組成單元潛在的各種故障型別及其對產品功能的影響進行分析。並把每乙個故障按它的嚴重程度予以分類，提出可以採取的預防、改進措施，以提高是將工作系統分別分割為子系統、裝置或原件，逐個分析各自可能發生的故障型別及產生的影響，以便採取相應的防治措施，提高系統的安全性。
優點：系統化表述工具；創造了詳細的可審核的危害因素辨識過程；適用性較廣，廣泛適用於人力、裝置和系統失效模式，以及軟硬體等。
缺點：該方法只考慮了單個的失效情況，而無法把這些失效情況綜合在一起去考慮；該方法需要依靠哪些對該系統、裝置有著透徹了解的專業人士的參與；另外，該方法耗時費力，花費較高。
應用範圍：故障型別及影響分析廣泛應用於製造行業產品生命週期的各個階段，尤其適用於產品或工藝設計階段的危害因素辨識。如果說要做好作業活動的危害因素辨識需要細化活動步驟，那麼，裝置、裝置的危害因素辨識就要細化其功能單元，在此基礎上，才能做好裝置、裝置的危害因素辨識，fmea方法就是範例。
風險分析的方法定性分析的方法有哪些
5樓：ofweek人才網
1.風險概率和影響評價
風險概率評價研究每個具體風險將發生的可能性。風險影響評價研究風險對專案工期、費用、範圍或質量目標的可能影響，既包括威脅的消極影響，也包括機會的積極影響。
要給每個識別出的風險評價出概率和影響。可以採用與按照所熟悉的風險種類挑選出來的參與者進行訪談或開會的方式評價風險，專案團隊成員也要包括進來，或許專案以外的專業人土也進來。需要專家的意見，因為組織歷史專案資料庫中的風險資訊可能寥寥無幾。
由於與會者可能不具有風險評價方面的任何經驗，因此需要由經驗豐富的主持人引導討論過程。
在訪談或會議期間，每項風險的概率及其對每個目標的影響等級被評價出來。起說明作用的細節內容，包括確定概率和影響等級所依賴的假設等也被記載下來。根據風險管理體系檔案中的定義對風險概率和影響確定等級。
有時，概率和影響明顯很低的風險就不需要確定等級，而是放在觀察清單中用於以後的監測。
2.概率和影響矩陣
根據風險分級可以為進一步的定量分析和風險應對給風險排出優先排序。風險分級是所評價出風險概率和影響確定的。每個風險的重要性，以及據此確定的關注優先順序通常採用調查表或概率和影響矩陣（見表12-3）的形式得出。
這種概率和影響矩陣規定了風險概率和影響的組合結果，它把風險分成低、中或高等級的分級。根據組織的偏好，可以使用描述性術語或使用數值表示。
組織應確定哪些概率和影響的組合結果屬於高風險（紅色狀態）、中等風險（黃色狀態）或低風險（綠色狀態）。在黑白兩色的矩陣中，這些狀態可以用不同的灰度表示，如表12-3所示，深灰區域（數值最大）代表高風險；中灰區域（數值最小）代表低風險，而淺灰區域（數值介於最大和最小值之間）代表中等程度風險。
3.風險資料質量評價
要使定性風險分析可靠，就需要準確和無偏的資料。風險資料質量分析是一種評價有關風險的資料對風險管理有用的程度的一種技術。它包括檢查人們對風險的了解程度，以及風險資料的精確性、質量、可靠性和完整性。
使用準確性低的資料得出的定性風險分析結果對專案毫無用處。如果對資料的質量不滿意，可能有必要蒐集質量更好的資料。蒐集風險資訊往往有困難，並且消耗原定計畫不包括的時間和資源。
4.風險分類
專案中的風險可以按照風險**（利用風險分解矩陣）、受影響的專案部位（使用工作分解結構）、或其他分類辦法（如專案階段）分類，從而確定最易受不確定性影響的專案中的領域。按照共同的根本原因對風險進行分類可以制訂出有效的風險應對措施。
5.風險緊迫性評價
可以把近期需要採取應對措施的風險視為更迫切的風險。顯示風險優先權的指標可以包括採取一種風險應對措施的時間、風險徵兆、預警訊號和風險等級。
什麼是風險分析方法，什麼是風險估計，常用的風險估計方法有哪些
應該是風險價值 風險價值 value at risk var 是一種應用廣泛的市場定量工具，是用來評價包括利率風險在內的各種市場風險的概念。風險價值按字面意思解釋就是 按風險估價 指的就是在市場條件變化時銀行 組合交易賬戶 財產交易頭寸以及衍生金融工具頭寸等價值的變化。其具體度量值定義為在足夠長的乙...
外匯風險管理的方法，外匯風險管理的方法有哪些
文庫精選 內容來自使用者 何娟 黃力行h10800128 10金融一班 1 一般方法 1 企業經營中的外匯風險管理 1.選好或搭配好計價貨幣 1 選擇本幣計價 選擇本幣作為計價貨幣，不涉及到貨幣的兌換，進出口商則沒有外匯風險。2 選擇自由兌換貨幣計價 選擇自由兌換貨幣作為計價結算貨幣，便於外匯資金的...
銀行對客戶風險評估的方法是怎樣的
銀行對客戶風險評估的很多方法大概方法，大家應該在網上都看到過，就是說乙個專家發或者說是模型法。但是具體是評估一些什麼。這個其實是比較重要的一點，因為他會看你往常有沒有過一些信譽的問題，一些貸款。就像現在支付寶有一些花唄或者說京東這些理財的產品，或者說你平常的信用卡，有沒有及時還錢。現在這些都是可以當...
資料分析的方法有哪些，常用的資料分析方法有哪些？
1 列表法 將資料按一定規律用列表方式表達出來，是記錄和處理最常用的方法。的設計要求對應關係清楚，簡單明瞭，有利於發現相關量之間的相關關係 此外還要求在標題欄中註明各個量的名稱 符號 數量級和單位等。2 作圖法 作圖法可以最醒目地表達各個物理量間的變化關係。從圖線上可以簡便求出實驗需要的某些結果，還...
資料分析的方法有哪些，常用的資料分析方法有哪些？
回答望對您有幫助，祝您幸福快樂每一天！spss，多因素分析 但是不了解資料的性質，統計方法的基本原理，以及以往人們是如何處理類似資料，想輕鬆的得到正確的結果.不太容易 更新一下 你這些資料不能判斷是否線形 對我這樣乙個不懂你這個技術領域的人甚至都不能判斷這是否是連續變數 因為 cm sccm w 這...