1樓：安安勇氣
應該是風險價值：
風險價值（value at risk ，var）是一種應用廣泛的市場定量工具，是用來評價包括利率風險在內的各種市場風險的概念。風險價值按字面意思解釋就是「按風險估價」，指的就是在市場條件變化時銀行**組合交易賬戶、財產交易頭寸以及衍生金融工具頭寸等價值的變化。其具體度量值定義為在足夠長的乙個計畫期內，在一種可能的市場條件變化之下市場價值變動的最大可能性。
它是在市場正常波動情形下對資產組合可能損失的一種統計測度。
風險價值分析方法的優點 風險價值分析方法可以測量不同市場、不同金融工具構成的複雜的**組合和不同業務部門的總體市場風險。
風險價值分析方法提供了統一的方法來測量風險，因此銀行管理層可以比較不同業務部門風險大小，進行績效評估，設定風險限額。
風險價值概念簡單，容易理解，適宜與股東溝通其風險狀況。
風險價值分析方法的缺陷 風險價值分析方法是基於歷史資料，並假定情景並不會發生變化，顯然，這是不符合實際的。
風險價值分析方法是在特定的條件下進行的，這些假設條件有些與現實不符合。
風險價值分析的概念雖然簡單，但它的計算有時候非常之複雜。
2樓：高頓教育
定量風險分析是對通過定性風險分析排出優先順序的風險進行量化分析。定量風險分析一般應當在確定風險應對計畫時再次進行，以確定專案總風險是否已經減少到滿意。
3樓：尉遲於菟
風險是乙個財務概念。首先，風險一般是指在一定條件下和一定時期內可能發生的各種結果的變動程度。風險不同於危險，危險僅指負面的影響，而風險有正面的含義，即機會。
風險可分為經營風險，即生產經營方面的原因給企業盈利帶來的不確定性，對企業的利潤或者說是利潤率的高低變化；另乙個是財務風險，指由於舉債給企業財務帶來的不確定性，具體是說，企業息稅前資金利潤率和借入資金利息率差額具有不確定性。
什麼是風險估計，常用的風險估計方法有哪些
4樓：鑽誠投資擔保****
風險量化用於衡量bai風險概率和風du險對zhi專案目標影
響的程度，它依dao
據風險管理計回劃、風險及答風險條件排序表、歷史資料、專家判斷及其他計畫成果，利用靈敏度分析、決策分析與模擬的方法與技術，得到量化序列表、專案確認研究以及所需應急資源等量化結果。
1、期望值法。期望值法即期望資金額，是風險評估的乙個重要指標。
2、統計數加總法。統計數字加總是將每個具體工作課題的估計成本加總以計算出整個專案的成本的變化範圍。
3、模擬法。模擬法運用假定值或系統模型來分析系統行為或系統表現。較普通的模擬法模式是運用專案模型作為專案框架來製作專案日程表。
4、決策樹。決策樹是一種便於決策者理解的，用來說明不同決策之間和相關偶發事件之間的相互作用的圖表。
5樓：賽為
lec法（格雷來厄姆評價法），可對具有
自潛在危險性bai作業環境中的風險源du進行半定量安全評zhi
價。該方法用與系統風dao險有關的三種因素指標值的乘積來評價風險大小，這三種因素分別是：
l（likelihood，事故發生的可能性）
e（exposure，人員暴露於危險環境中的頻繁程度）c（consequence，發生事故可能造成的後果）。
給三種因素的不同等級分別確定不同的分值，再以三個分值的乘積d（danger，危險性）來評價風險大小，即：
d = l × e × c
事故發生的可能性l、人員暴露於危險環境中的頻繁程度e和發生事故可能造成的後果c的取值可依據歷年發生的事故情況、監管工作經驗等進行判斷，分別對應相應分值，相乘得到危險性分值d。d值越大，說明風險越高。
風險級別由d值的大小確定。不同風險等級對應的d值一般根據經驗進行劃分：
（1）分數值d≥720分，極高風險；
（2）720＞分數值d≥240，高風險；
（3）240＞分數值d≥150，中風險；
（4）150＞分數值d≥70，低風險。
且將風險等級從極高、高、中、低分別用紅、橙、黃、藍表示。
風險分析方法有哪些
6樓：中博教育
風險評估的方法有風險因素分析法、模糊綜合評價法、內部控制評價法、分析性複核法、定性風險評價法、風險率風險評價法。
1.風險因素分析法
風險因素分析法是指對可能導致風險發生的因素進行評價分析，從而確定風險發生概率大小的風險評估方法。其一般思路是：調查風險源→識別風險轉化條件→確定轉化條件是否具備→估計風險發生的後果→風險評價。
2.內部控制評價法
內部控制評價法是指通過對被審計單位內部控制結構的評價而確定審計風險的一種方法。由於內部控制結構與控制風險直接相關，因而這種方法主要在控制風險的評估中使用。
3.分析性複核法
分析性複核法是註冊會計師對被審計單位主要比率或趨勢進行分析，包括調查異常變動以及這些重要比率或趨勢與預期數額和相關資訊的差異，以推測會計報表是否存在重要錯報或漏報可能性。常用的方法有比較分析法、比率分析法、趨勢分析法三種。
4.定性風險評價法
定性風險評價法是指那些通過觀察、調查與分析，並借助註冊會計師的經驗、專業標準和判斷等能對審計風險進行定性評估的方法。它具有便捷、有效的優點，適合評估各種審計風險。主要方法有：
觀察法、調查了解法、邏輯分析法、類似估計法。
5.風險率風險評價法
風險率風險評價法是定量風險評價法中的一種。它的基本思路是：先計算出風險率，然後把風險率與風險安全指標相比較，若風險率大於風險安全指標，則系統處於風險狀態，兩資料相差越大，風險越大。
風險率等於風險發生的頻率乘以風險發生的平均損失，風險損失包括無形損失，無形損失可以按一定標準折換或按金額進行計算。風險安全指標則是在大量經驗積累及統計運算的基礎上，考慮到當時的科學技術水平、社會經濟情況、法律因素以及人們的心理因素等確定的普遍能夠接受的最低風險率。風險率風險評價法可在會計師事務所以及註冊會計師行業風險管理中使用。
6.模糊綜合評價法
7樓：高頓教育
風險分析是一種識別和測算風險，開發、選擇和管理方案來解決這些風險的有組織的手段。它包括風險識別、風險評估和風險管理三方面的內容。
風險分析方法l是什麼
8樓：高頓教育
風險分析是專案風險管理的首要工作，是實施專案風險管理的重要內容。風險分析是一種識別和測算風險，開發、選擇和管理方案來解決這些風險的有組織的手段。
什麼是風險評估?風險評估常用方法是什麼?
什麼是風險評估 風險評估常用方法
9樓：賽為
介紹一下風險評估的五種方法。這幾種方法各有所長、各有所重，針對不同的風險識別物件，可靈活運用，或專取一種，或幾種組合，主要應考慮其有效性和員工的接受性，最終的目的是準確地識別出所有可能的有價值的風險，為後續的風險評估和風險控制提供可靠的依據。
1 現場觀察法：通過對工作環境的現場觀察，以查詢現場隱患的方式發現存在的危險源，適應範圍較廣。
優點：現場觀察法適用各場所及作業環節；缺點：①從事現場觀察的人員，要求具有安全技術知識和掌握了完善的職業健康安全法規、標準；②不適應於大面積的觀察。
2 安全檢查表法scl：它是由一些對工藝過程、機械裝置和作業情況熟悉並富有安全技術、安全管理經驗的人員，根據有關規範、標準、工藝、制度等事先對分析物件進行詳盡分析和充分討論，列出檢查專案和檢查要點等內容並編製成表。 分析者依據現場觀察、閱讀系統檔案、與操作人員交談、以及個人的理解，通過回答安全檢查表所列的問題，發現系統設計和操作等各個方面與標準、規定不符的地方，記下差異。
優點：安全檢查表是定性分析的結果，是建立在原有的安全檢查基礎之上，簡單易學，容易掌握，尤其適用於崗位員工進行危害因素辨識，對其起到很好的提示作用，便於全面辨識危害因素。
缺點：檢查表約束限制了人們主管能動性的發揮，對不在檢查表中反映的問題，可能會被忽視，因此，採用該方法可能會漏掉以往未曾出現過的一些新的危害。
應用範圍：安全檢查表一般適用於比較成熟（或傳統）的行業，領域的危害因素辨識，且需要事先編制檢查表，以對照進行辨識。安全檢查表法尤其適用於一線崗位員工進行危害因素辨識，如，作業活動開始前，或對裝置設施的檢查等等。
只能對已經有的或傳統的業務物件、活動進行檢查，對新業務活動、新行業領域的危害因素辨識不適用此法。
危害因素辨識所使用的檢查表與安全檢查時所使用的檢查表並不完全一致，它們大致相同，但又各有側重，因此，不應直接使用安全檢查表所用的檢查表進行危害因素辨識，應在其基礎上進行修改、補充，最好是重新編制。
3 預先危險性分析法pha：預先危險性分析又稱初步危險性分析，是在進行某項工程活動（包括設計、施工、生產、維修等）之前，對系統存在的各種危險因素（類別、分布）、出現條件和事故可能造成的後果進行巨集觀、概略分析的系統安全分析方法。
優點：在最初構思產品設計時，即可指出存在的主要危險，從一開始便可採取措施排除、降低和控制它們，避免由於考慮不周造成損失。在進行龐大、複雜系統危害因素辨識，可以首先通過預先危險性分析，分析判斷系統主要危險所在，從而有針對性地對主要風險進行深入分析。
缺點：易受分析人員主觀因素影響。另外，預先危險性分析一般都是概略性分析，只能提供初步資訊，且精準程度不高，複雜或高風險系統需在此基礎上，借助其他方法再做進一步分析。
pha只能提供初步資訊，不夠全面，也無法提供有關風險及其最佳風險預防措施方面的詳細資訊。
應用範圍：預先危險性分析一般用於專案評價的初期，通過預先危險性分析過濾一些風險性低的環節、區域，同時，也為在其它風險性高的環節、區域，進一步採用其它方法進行深入的危害因素辨識創造了條件。適用於固有系統中採取新的方法，接觸新的物料、裝置的危險性評價。
當只希望進行粗略的危險和潛在事故情況分析時，也可以用pha對已建成的裝置進行分析。
4 工作危害分析法jha：工作危害分析（jha）又稱工作安全分析(jsa)是目前歐美企業在安全管理中使用最普遍的一種作業。安全分析與控制的管理工具，是為了識別和控制操作危害的預防性工作流程。
通過對工作過程的逐步分析，找出其多餘的、有危險的工作步驟和工作裝置/設施，制定控制和改進措施，以達到控制風險、減少和杜絕事故的目標。
優點：該方法簡單明瞭，通俗易懂，尤其是目前已開發jsa/jha方法標準，可操作性強，便於實施。使作業人員更加清楚地認識到作業過程的風險，使預防措施更有針對性、可操作性。
缺點：該方法在危害因素辨識方面並無太多優勢，它並不是推薦用於危害因素辨識的專門方法，但由於其簡單明瞭、可操作，一般用於非常規作業活動的風險管理。
應用範圍：工作危害分析一般應用於一些作業活動，如對新的作業、非常規（臨時）的風險管理（當然，包括危害因素辨識），或者在評估現有的作業，改變現有的作業時，開展工作危害分析。工作危害分析不適用於對連續性工藝流程以及裝置、設施等方面的危害因素辨識。
5 故障型別及影響分析法fmea：
故障型別和影響分析就是在產品設計過程中，通過對產品各組成單元潛在的各種故障型別及其對產品功能的影響進行分析。並把每乙個故障按它的嚴重程度予以分類，提出可以採取的預防、改進措施，以提高是將工作系統分別分割為子系統、裝置或原件，逐個分析各自可能發生的故障型別及產生的影響，以便採取相應的防治措施，提高系統的安全性。
優點：系統化表述工具；創造了詳細的可審核的危害因素辨識過程；適用性較廣，廣泛適用於人力、裝置和系統失效模式，以及軟硬體等。
缺點：該方法只考慮了單個的失效情況，而無法把這些失效情況綜合在一起去考慮；該方法需要依靠哪些對該系統、裝置有著透徹了解的專業人士的參與；另外，該方法耗時費力，花費較高。
應用範圍：故障型別及影響分析廣泛應用於製造行業產品生命週期的各個階段，尤其適用於產品或工藝設計階段的危害因素辨識。如果說要做好作業活動的危害因素辨識需要細化活動步驟，那麼，裝置、裝置的危害因素辨識就要細化其功能單元，在此基礎上，才能做好裝置、裝置的危害因素辨識，fmea方法就是範例。
什麼是風險決策，什麼是風險型決策？
風險決策 v decision 是指存在一些不可控制的因素，有出現幾種不同結果的可能性，要冒一定風險的決策。業內的重要術語，風險決策是在多種不定因素作用下，對2個以上的行動方案進行選擇，由於有不定因素存在，則行動方案的實施結果其損益值是不能預先確定的。多種不定因素 在學術名詞上常稱為 自然狀態 st...
什麼是風險管理，什麼叫風險管理？
全面風險管理在企業管理領域指企業圍繞總體經營目標，通過在企業管理的各個環節和經營過程中執行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，從而為實現風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。風險管理是各經濟 社會單位在對其生產 生活中的風險進行識別 估測 評價的基礎上，優化組合各種風險管理技術，對風險...
什麼是風險標，請問什麼叫風險標？
風險標的指的是保險合同中的被保險物或者是人的身體 壽命等，依據風險標的分類，風險可分為財產風險 人身風險 責任風險與信用風險。1 財產風險 是指導致一切有形財產和無形財產 權益，信用 滅失或貶值的風險以及經濟的或金錢上損失的風險。財產損失通常包括財產的直接損失和間接損失兩個方面。2 人身風險 是指導...
什麼是信貸風險，什麼是銀行信貸風險？
信貸風險是信貸放出後本金和利息可能發生損失的風險。信貸風險分為 信用風險 市場風險 操作風險。信貸風險的形成是乙個從萌芽 積累直至發生的漸進過程。在還款期限屆滿之前，借款人財務商務狀況的重大不利變化很有可能影響其履約能力，貸款人除了可以通過約定一般性的違約條款 設定擔保等方式來確保債權如期受償之外，...
市場風險溢價什麼意思，什麼是風險溢價？
市場風險溢價是指乙個人如何面對不同的風險,明確高風險 高薪 低風險和低薪,個人的風險承受能力如何影響他或她是否想冒險獲得更高的報酬,或者只接受有的收入。決定,放棄通過冒險可以獲得的更高的報酬。已確定的收入與較高的薪酬之間的差額是風險溢價。市場風險溢價是投資者要求更高回報以抵消更大風險的要求。財務波動...