1樓：匿名使用者
郵儲銀行現金池，指屬於同一家集團企業的乙個或多個成員單位的銀行賬戶現金餘額實際轉移到乙個真實的主賬戶中，主賬戶通常由集團總部控制，成員單位用款時需從主賬戶獲取資金對外支付。這種形式主要用於利息需要對沖。
通常以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過子公司向總部委託貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶餘額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付;日終，以總部向子公司歸還委託貸款的方式，系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定，在固定期間內結算委託貸款利息，並通過銀行進行利息劃撥。
2樓：虎嘯
現金池，指屬於同一家集團企業的乙個或多個成員單位的銀行賬戶現金餘額實際轉移到乙個真實的主賬戶中，主賬戶通常由集團總部控制，成員單位用款時需從主賬戶獲取資金對外支付。這種形式主要用於利息需要對沖。
通常以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過子公司向總部委託貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶餘額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付;日終，以總部向子公司歸還委託貸款的方式，系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定，在固定期間內結算委託貸款利息，並通過銀行進行利息劃撥。
什麼是銀行資金池業務
3樓：趙赤赤
現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶餘額上劃、成員企業日間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委託借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。不同的銀行對現金池有具體不同的表述。
資金池也稱現金總庫。最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統一調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的淨頭寸。在資金池框架內，集團公司和其子公司是委託借款人和借款人子公司在池裡透支是貸款，要付息；相反，在池裡存款是放款要收取利息。
原理：把資金匯集到一起，形成乙個像蓄水池一樣的儲存資金的空間，通常用在集資投資，房地產，或是保險領域。保險公司有乙個龐大的資金池，賠付的資金流出和新保單的資金使之保持平衡。
銀行也有乙個龐大的資金池，貸款和存款的，流入流出，使這個資金池基本保持穩定。**也是乙個資金池，申購和贖回的，資金流入流出使**可以用於投資的資金處於乙個相對穩定的狀態。
4樓：快樂酷寶在路上
資金池（cash pooling）也稱現金總庫。最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統一調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的淨頭寸。現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶餘額上劃、成員企業日間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委託借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。
不同的銀行對現金池有具體不同的表述。
把資金匯集到一起，形成乙個像蓄水池一樣的儲存資金的空間，通常用在集資投資，房地產，或是保險領域。保險公司有乙個龐大的資金池，賠付的資金流出和新保單的資金使之保持平衡。銀行也有乙個龐大的資金池，貸款和存款的，流入流出，使這個資金池基本保持穩定。
**也是乙個資金池，申購和贖回的，資金流入流出使**可以用於投資的資金處於乙個相對穩定的狀態。
花旗銀行對現金池的定義是：資金池結構是用於企業間資金管理的自動調撥工具，其主要功能是實現資金的集中控制。現金池結構包含乙個主賬戶和乙個或幾個子賬戶。
現金池資金的自動調撥通常在日終發生，調撥的金額取決於各子賬戶的日終金額和目標金額，即日終時各子賬戶餘額為所設定的「目標餘額」，而所有的剩餘資金將全部集中在主賬戶。
匯豐銀行在2006年亞太區現金管理指南中對資金池的定義是：現金池也稱利息合計，將多個賬戶餘額進行抵消，並計算淨餘額的利息。這是將多個賬戶餘額通過轉賬機制，使資金在賬戶間進行實質性轉移和集中安排。
資金集合類別包括零餘額賬戶（zba）、目標餘額賬戶（tba）及自動投資賬戶。
目前我國不少商業銀行如招商銀行推出的現金池管理，就是以沒有**背景資金轉移排程、利息需要對沖、賬戶餘額仍然可以分開、賬戶餘額集中的形式來實現資金的集中運作，這是將委託貸款最大限度的靈活應用。在集團與銀行雙方合作中，銀行是放款人，集團公司和其子公司是委託借款人和借款人，然後通過電子銀行來實現一攬子委託貸款協議，使得原來需要逐筆單筆辦理的業務，變成集約化的業務和流程，實現了集團資金的統一營運和集中管理。
我國一些大型企業集團的資金集中管理模式有收支兩條線、內部銀行、資金結算中心、財務公司等，而且又以結算中心和財務公司兩種方式居多。資金結算中心通常是在企業集團內部設立的、辦理集團內部各成員現金收付和往來結算業務的專門機構，它通常設立於財務部門內，是乙個進行獨立資金運作執行的職能部門。財務公司是由人民銀行批准，在集團下設立並為本集團成員企業提供發展配套金融服務的非銀行金融機構。
在資金池框架內，集團公司和其子公司是委託借款人和借款人。子公司在池裡透支是貸款，要付息；相反，在池裡存款是放款要收取利息。所以，現金池使集團與商業銀行形成了緊密的戰略聯盟關係，具有獨特的管理功效。
即使通過結算中心或財務公司來進行資金管理的集團，也應該再匯入現金池模式，使集團資金管理制度和流程更具效率。
什麼叫現金池
5樓：匿名使用者
現金池也稱現金總庫。最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統一調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的淨頭寸。現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶餘額上劃、成員企業間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委託借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。
6樓：★我愛美劇
以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過子公司向總部委託貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶餘額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委託貸款的方式，系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定，在固定期間內結算委託貸款利息，並通過銀行進行利息劃撥。
7樓：夢幻英雄
現金池，指屬於同一家集團企業的乙個或多個成員單位的銀行賬戶現金餘額實際轉移到乙個真實的主賬戶中，主賬戶通常由集團總部控制，成員單位用款時需從主賬戶獲取資金對外支付。這種形式主要用於利息需要對沖。
通常以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過子公司向總部委託貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶餘額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付;日終，以總部向子公司歸還委託貸款的方式，系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定，在固定期間內結算委託貸款利息，並通過銀行進行利息劃撥。
資金池是什麼
8樓：奎隆動畫
資金池也稱現金總庫。現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶餘額上劃、成員企業日間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委託借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。不同的銀行對現金池有具體不同的表述。
在資金池框架內，集團公司和其子公司是委託借款人和借款人子公司在池裡透支是貸款，要付息；相反，在池裡存款是放款要收取利息。所以，現金池使集ᖼ/p>
9樓：阿炎的情感小屋
資金池（cash pooling）也稱現金總庫。最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統一調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的淨頭寸。
現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶餘額上劃、成員企業日間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委託借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。不同的銀行對現金池有具體不同的表述。
擴充套件資料
「集合運作」是指利用統一集中管理的方法，將不同時間發行的各類理財產品所募集的資金，統一運用於符合該資產池投資範圍的各類標的資產。這一條是資金池的出水管，保證池中水通過流動獲得收益。
「期限錯配」是指資產池理財產品資金**方的期限，與資金運用方的期限不完全相同，典型的就是「以短配長」，即資金**方的期限短於資金運用方。這一條水龍頭相當於調整進出水管的流量，保障資金池的平穩安全。
「分離定價」是指同一資產池發售的各款理財產品收益水平，一般不與該款理財產品存繼期內集合性資產包的實際收益直接掛鉤，而是根據集合性資產包預期的到期收益率分離定價。
參考資料
10樓：匿名使用者
資金池（cash pooling）也稱現金總庫。把資金匯集到一起 形成乙個像蓄水池一樣的 儲存資金的空間 通常用在集資投資，房地產，或是保險領域。
保險公司有乙個龐大的資金池 ，賠付的資金流出和新保單的資金使之保持平衡。銀行也有乙個龐大的資金池，貸款和存款的，流入流出 ，使這個資金池基本保持穩定。 **也是乙個資金池，申購和贖回的，資金流入流出使 ，**可以用於投資的資金處於乙個相對穩定的狀態。
11樓：淺笑有梨渦
資金池也稱現金總庫。
是最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統一調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的淨頭寸。
銀行就有乙個龐大的資金池，吸收存款流入資金，發放貸款流出資金，使這個資金池基本保持穩定。**也是乙個資金池，申購和贖回的，資金流入流出使**可以用於投資的資金處於乙個相對穩定的狀態。
12樓：匿名使用者
把資金匯集到一起，形成乙個像蓄水池一樣的儲存資金的空間，通常用在集資投資，房地產，或是保險領域。保險公司有乙個龐大的資金池，賠付的資金流出和新保單的資金使之保持平衡。銀行也有乙個龐大的資金池，貸款和存款的，流入流出，使這個資金池基本保持穩定。
**也是乙個資金池，申購和贖回的，資金流入流出使**可以用於投資的資金處於乙個相對穩定的狀態。
資金池（cash pooling）也稱現金總庫。最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統一調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的淨頭寸。現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶餘額上劃、成員企業日間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委託借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。
不同的銀行對現金池有具體不同的表述。
現金池實質上是一種集團集權、資金集中管控的制度，需要通過培訓、內部溝通來構造乙個以集團整體效益、競爭能力最大化，而不是以子公司個體或單筆資金業務成本高低為導向的公司文化，子公司管理層對現金池的認同、支援和配合是最為關鍵的基本前提。
由於子公司是獨立法人，母公司對子公司的控股比例有全資、絕對控制、相對控股等大小差異，所以推進現金池，不僅要與子公司「少數股東」進行必要協商，而且要根據現金集中的「深度」和「廣度」設計不同的集中管理體制。並且，在現有制度下，集團將上市的子公司納入集團現金池管理範圍必須特別慎重。（詳見《資金集中管理的尷尬與敗局》）
配合現金池管理，迫切需要建立和完善集團內部操作流程、內部崗位職責、資訊溝通、資金授權劃分、資金分類預算、內部委託貸款規則、內部審計、業績評價等一系列制度。以資金預算為例，應該圍繞「資金預算——資金審批——資金營運——業務控制——風險防範——決策支援」等流程，做到年預算、月平衡、日排程。在集團資金管理中必須堅持無計畫的事不辦、無預算的錢不花等資金管理原則，強化全面資金預算管理，嚴格按照預算控制資金流動。
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