1樓：淨水藥劑廠家
尼克.里森(nicholas.leeson)是巴林銀行駐新加坡的經理，里森未經授權在新加坡國際貨幣交易所（simex）從事東京**交易所日經225**指數**合約交易失敗，致使巴林銀行虧損6億英鎊，這遠遠超出了該行的資本總額（3.
5億英鎊）。1995年2月26日，英國**銀行英格蘭銀行宣布：巴林銀行不得繼續從事交易活動並將申請資產清理。
10天後，這家擁有233年歷史的銀行以1英鎊的象徵性**被荷蘭國際集團收購。
荷蘭國際集團(internationale nederlanden group)是在1991年由荷蘭國民人壽保險公司和荷蘭郵政銀行集團合併組成的綜合性財政金融集團。據美國財富（fortunes）雜誌統計，以資產淨值計算，荷蘭國際集團位居全球500家大企業的第9位。在提供綜合性金融財經業務方面（銀行與保險業務），居世界第三位。
巴林銀行(barings bank) 建立於1763年，創始人是弗朗西斯·巴林爵士，由於經營靈活變通、富於創新，巴林銀行很快就在國際金融領域獲得了巨大的成功。其業務範圍也相當廣泛，無論是到剛果提煉銅礦，從澳大利亞販運羊毛，還是開掘巴拿馬運河，巴林銀行都可以為之提供貸款。
求銀行操作風險管理的案例
2樓：
虛假開戶騙取資金案
【案例】1997年10月19日，a銀行營業科科長介紹張某到a銀行開戶，張某自稱是青島xx公司上海辦事處負責人，只攜帶了乙份辦事處工商營業執照影印件及印章。a銀行信貸員見是營業科科長介紹來的客戶，便放鬆了開戶審核手續，為其開立了賬戶，戶名為「xx公司」。同日，營業科業務人員也因張某是由科長介紹而來，麻痺大意，未對其提供的收款人為「青島xx公司」而提示付款印章處卻為「xx公司」的銀行匯票進行嚴格審查，就為其辦理了入賬業務。
1998年3月22日，青島xx公司上海辦事處與江蘇某縣物資供銷公司就購銷鋼材合同的執行發生了經濟訴訟，江蘇人民法院通知a銀行作為第三人參加訴訟，此時a銀行還不知是何緣由，在其後的訴訟審理中，a銀行才了解到以下的一些情況：張某為本地無業人員，開戶時向a銀行提供的營業執照影印件系盜用青島xx公司上海辦事處，所蓋印章均為私刻。張某冒用該辦事處名義騙取a銀行為其開立了賬戶，又騙取了江蘇某縣物資供銷公司購買鋼材的價值85.
2萬元的銀行匯票，並通過開在a銀行的賬戶騙取資金。案件發生後，a銀行積極參加訴訟，為挽回損失做了大量工作。1999年5月10日，人民法院一審判決a銀行承擔經濟損失340203.
18元。
【原因分析】（1）根據中國人民銀行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的有關規定，銀行應嚴格審查開戶資料，規範開戶手續，確保資料的完整性和真實性。一些員工對由領導或同事介紹來的客戶，往往疏於嚴格審核。如在辦理開戶業務時，銀行員工未按規定要求張某提供營業執照和機構**證正本。
（2）銀行在處理銀行匯票業務時，應根據《票據法》的有關規定，認真審核票據要素，如收款人與背書人是否一致等，對抬頭與背書不符的銀行匯票應拒絕受理。在張某要求辦理銀行匯票業務時，銀行員工也沒有按規定嚴格核對匯票的要素和背書，草率地處理了業務，以致讓不法分子的詐騙陰謀得逞。
【案例啟示】1、開立賬戶必須審核營業執照等開戶資料原件；2、受理票據時，對票據各項要素要仔細審核；3、嚴防「人情」交易，不能因為有熟人打招呼而放鬆對業務單位的審核。
3樓：sign丶
案例一：巴林銀行。1995年2月英國**銀行英格蘭銀行宣布了一條訊息：
巴林銀行不得繼續從事交易活動並將申請資產清理。10天後，以1英鎊的象徵性**被荷蘭國際集團收購。巴林銀行總損失為13億美元；資本損失100%；從違規到災難發生的時間為三年；違規內容是未經授權及隱匿的期權和**交易、隱匿虧損；違規者為新加坡附屬機構交易員；操作風險發生的原因在組織因素上，治理、管理、文化多元、溝通失敗；在政策因素上，違反政策、不合規、職責不清；在人員因素上，雇員不當、雇主判斷失誤。
具體分析巴林銀行倒閉的原因
首先，巴林銀行沒有將交易與清算業務分開，允許里森既作為首席交易員，又負責其交易的清算工作。在大多數銀行，這兩項業務是分立的。因為讓乙個交易員清算自己的交易會使其很容易隱瞞交易風險或虧掉的金錢。
這是一種制度上的缺陷。
其次，巴林銀行的內部審計極其鬆散，在損失達到5，000萬英鎊時，巴林銀行總部曾派人調查里森的賬目，資產負債表也明顯記錄了這些虧損，但巴林銀行高層對資產負債表反映出的問題視而不見，輕信了里森的謊言。里森假造花旗銀行有5，000萬英鎊存款，也沒有人去核實一下花旗銀行的賬目。
監管不力不僅導致了巴林銀行的倒閉，也使其3名高階管理人員受到法律懲處。
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