1樓：梧桐梓影
銀行開始凍結封停儲蓄卡這事有利於保障大家的資金安全。
近期多家銀行針對本行的銀行卡進行定期提取交易資料，如果交易資料中存在可疑情況會對交易卡進行凍結封卡處理。比如對於銀行卡有分散轉入，然後集中轉出的行為，可能會被封卡，還有夜間大額的交易可能會被封卡等，銀行的這種行為其實是在保障大家的資金安全，防止非法交易或資金被盜。
一、對於可疑交易，進行封卡處理，保障資金安全。身邊有朋友出現過這種情況，在凌晨時分，手機不停的收到銀行卡裡的錢被分次小額轉出的資訊，但是卡在本人身上，也沒有進行轉賬操作，這就是銀行卡被盜刷了。銀行現在針對有分散小額轉入某個銀行卡的情況會對該銀行卡進行封停，同時對第三方支付平台的多筆小額轉入也會進行封卡處理。
二、對於賬戶長期不留餘額，過渡性質明顯的銀行卡進行封停。同時銀行還會對使用者的銀行卡進行監測，對於有大筆可疑轉出交易的銀行卡也會封停。比如有的銀行卡經常整額轉出，而且轉向全國不同的地方，卡裡面經常不留錢，賬戶就是用來過渡的，對於這種賬戶，銀行也會進行凍結封卡處理。
三、要避免銀行卡被封停，按照銀行的規定正常操作。銀行開始凍結封停儲蓄卡並不是沒有目的的亂封，只是針對可疑交易進行的，對於大眾而言，只要避開這些可疑操作就不會被封。比如不要半夜大額的轉賬出去，不要小額分散轉入某張銀行卡後又集中轉出去，不要把銀行卡借給別人使用，不要資金到賬後立即轉出等。
銀行的這波操作對於大部分人來說是好事，保障了資金安全。
2樓：銀行小小生
可能是要整頓網賭現象
多家銀行開始凍結封停儲蓄卡，那麼監管是怎麼進行排查的？
3樓：三樓左轉小蛋糕
近期多家銀行突然被凍結封卡，搞得很多卡友人心惶惶，刷卡都不敢刷大額，生怕下乙個輪到自己，身邊很多朋友的招商銀行、工商銀行、建設銀行、興業銀行等多家銀行卡友的借記卡都忽然被凍結封卡，據分析，凍結原因可能是觸發央行反洗錢系統的嚴格監管。那麼監管是怎麼進行排查的？一般來說，針對可疑交易，銀行都會定期提取交易統計資料，重點是銀行接收第三方支付轉入的交易，比如銀行卡pos交易，銀行卡分散轉入，或集中轉出，夜間交易等。
一旦發現可疑交易特徵的客戶，馬上中止交易。比如手機轉賬的可疑交易記錄，如每日發生大量分散轉入、集中轉出交易。且資金**於幾個地區的不同銀行的不同自然人，轉入方式也都一致，轉出則固定為某行賬戶，轉出方式也全部相同，則可能被認為是轉移非法資金。
第三方支付也在排查範圍內，如果是第三方支付轉入銀行的，如每天發生大量第三方支付平台轉入資訊，比如支付寶、財付通等，每日轉入筆數過多，單筆轉入交易幾十到幾百，等轉入額達到整數或一定數額時，會通過手機銀行轉出到其他賬戶，也可能被認為非法資金交易。
據說，某位卡友反映興業銀行來電詢問其興業結算卡是否為本人使用，並詳細了解了最近頻繁使用第三方支付收付款的原因。該卡友表示自己最近乙個月收款也就在10萬元左右，並沒有大額交易，而且最讓人難以置信的是竟然是興業本地網點來的**，這就充分說明了是網點在查大額交易，為了做好反洗錢的排查工作。一位朋友之前招商銀行由於儲蓄卡繫結了刷卡機，連同信用卡一起封卡降額，所以要注意規範用卡，在今年央行嚴格監管的趨勢下，各家銀行壓力都不小，結算卡盡量使用四大行借記卡較為穩妥。
不過從目前的情況來看，四大行並非絕對保險。
4樓：在運動中找到平衡點
多家銀行開始凍結封停儲蓄卡，那麼監管是怎麼進行排查的？其實在大資料面前，網際網路面前，任何資料在網上的移動，都會觸動這張金融網際網路，資金量的大小和頻率都會被網上的「蜘蛛」所感知，是否出動抓捕是根據「獵物」的大小和數量而定，當資料符合觸發抓捕的條件時，該儲蓄卡自然就會被凍結，道理是非常簡單的，而且這一監管的條件有人工設定，並且自動執行，最後由人工審核決定，很少會冤枉人的，所以任何非法的金融活動，在網際網路上都是能夠被感知的，不要希望逃避監管，當然正常的金融活動不在此範圍，大可放心。
網際網路時代：金融交易流水是非常清楚的，我們知道數位化交易，每一筆流水都幾乎可以實時處理，這些賬號屬於金融網上的乙個觸點，每乙個賬號都會有其交易風險指數，正常賬號都非常低，主要是交易流水和交易量都比較小，而頻次也非常低，數額相對較小，如果出現頻繁的大額交易或者頻次非常高的小額交易，都會進入被監管的佇列。
大資料時代，老實人受益：其實隨著徵信系統的完善，在大資料面前，越是老實的人越是受益，他們出行不會受限，辦事速度會加快，只有那些有著網路汙點的人，徵信有問題的人才寸步難行，不僅無法乘坐高鐵、飛機，有的甚至連普通火車都不能坐，是非常可悲的事情。
條件自動篩選，機械人效率奇高：寫過軟體的人都知道，這種條件篩選對於機械人來說非常簡單，只要給它設定好條件，其它就不用人工干預了，只要出現符合條件的賬號，都會被挑選出來，然後再進入人工核查，一般不會出現冤枉的情況，即使出現，也很快就會被解決的，這樣的好處是挑選工作有機器來完成，最後的確認由人工審核，其實就是利用計算機的長處，迴避了人類大量篩選工作的問題，過去完全由人工挑選，難度非常大，現在則是輕鬆的事情。
不做虧心事不怕鬼叫門：這是一句俗語，其實就是說我們只要行的正，立得住，憑能耐賺錢，也就是我們常說的「君子愛財取之有道」，只要是我們自己正當渠道賺來的錢，在任何地方消費和支付，都不會被誤判的，只有那些靠著歪門邪道弄來的錢才會擔心被監管，有人監管的好處還可以避免錢財被黑客偷走，因為黑客的賬號也會被查封，有些事情未必都是壞事，所以要學會從不同的角度看問題。
透明只對藏汙納垢的地方不利，對於乾淨的地方是陽光**，是好事。
5樓：冰苠觀社會
首先是要加強身份識別，不斷提高客戶群體質量。接著是限定簽約標準，嚴格管控個人高限額電子銀行產品。然後是定期人工排查，強化可疑交易的監測分析和報告。
最後是做好風險提示，前台開展客戶宣傳教育。
6樓：白石橋的鎖匠愛看電影
首先是交易的金額，交易金額如果可疑的話，比如分次多金額轉賬等，一旦被發現，就會馬上被終止交易，這也是因為觸發了央行反洗錢系統的監控，而平時我們日常老百姓的使用銀行卡的過程中，可疑不用這麼擔心
7樓：喬松情感
多家銀行開始凍結封停儲蓄卡，那麼監管是從一些較大金額的存款使用者開始排查，對一些資金來往密切的賬號優先排查！
8樓：匿名使用者
這個辦法好，查查有錢人的錢是怎麼來的，可能要把中國的蛀蟲全部挖出來了，來路不明的款應有國家財產，
9樓：穿過你的黑髮我的手
為什麼？為什麼？特殊時期，擾亂民心製造混亂，造謠傳謠，嚴厲打擊。
10樓：許許先生
做到這樣你的銀行體系就廢了
如何看待多家銀行開始凍結封停儲蓄卡這件事呢？
11樓：梧桐梓影
銀行開始凍結封停儲蓄卡這事有利於保障大家的資金安全。
近期多家銀行針對本行的銀行卡進行定期提取交易資料，如果交易資料中存在可疑情況會對交易卡進行凍結封卡處理。比如對於銀行卡有分散轉入，然後集中轉出的行為，可能會被封卡，還有夜間大額的交易可能會被封卡等，銀行的這種行為其實是在保障大家的資金安全，防止非法交易或資金被盜。
一、對於可疑交易，進行封卡處理，保障資金安全。身邊有朋友出現過這種情況，在凌晨時分，手機不停的收到銀行卡裡的錢被分次小額轉出的資訊，但是卡在本人身上，也沒有進行轉賬操作，這就是銀行卡被盜刷了。銀行現在針對有分散小額轉入某個銀行卡的情況會對該銀行卡進行封停，同時對第三方支付平台的多筆小額轉入也會進行封卡處理。
二、對於賬戶長期不留餘額，過渡性質明顯的銀行卡進行封停。同時銀行還會對使用者的銀行卡進行監測，對於有大筆可疑轉出交易的銀行卡也會封停。比如有的銀行卡經常整額轉出，而且轉向全國不同的地方，卡裡面經常不留錢，賬戶就是用來過渡的，對於這種賬戶，銀行也會進行凍結封卡處理。
三、要避免銀行卡被封停，按照銀行的規定正常操作。銀行開始凍結封停儲蓄卡並不是沒有目的的亂封，只是針對可疑交易進行的，對於大眾而言，只要避開這些可疑操作就不會被封。比如不要半夜大額的轉賬出去，不要小額分散轉入某張銀行卡後又集中轉出去，不要把銀行卡借給別人使用，不要資金到賬後立即轉出等。
銀行的這波操作對於大部分人來說是好事，保障了資金安全。
12樓：遠在遠方的風在遠方
我覺得這是一件很正常的事，因為一些使用者會大量申請儲蓄卡，所以要維護系統封停這些卡。
13樓：有趣娛樂雜談
我認為這樣的做法，對於我們百姓來說，會造成不便利的情況，導致儲蓄卡失去作用。
14樓：小李品電影
由於現在數字貨幣的概念開始提出，並已經決定實施，很多銀行為了爭取這一業務，將舊的儲蓄卡業務都封掉了。
多家銀行開始凍結封停儲蓄卡，該如何避免？
15樓：哆啦a夢是夢想家
近日，多家銀行開始凍結封停儲蓄卡，注意要避免大額快進快出，單日交易金額較大，且每日重複類似交易，與客戶的身份、職業等不匹配等行為，具體如下：
1、異常交易連續發生多日，賬戶基本不留餘額，過渡性質明顯；
2、客戶與交易身份不符，交易筆數和金額過大，超出正常人需求；
3、交易時間不分工作日、休息日，甚至存在凌晨附近時間段的轉賬交易；
4、資金到賬方式為實時到賬，到賬後立即一筆刷卡轉走。
擴充套件資料
銀行監管的排查方法
一般來說，針對可疑交易，銀行都會定期提取交易統計資料，重點是銀行接受第三方支付轉入的交易，比如銀行卡pos交易，銀行卡分散轉入，或集中轉出，夜間交易等。一旦發現可疑交易特徵的客戶，馬上終止交易。
比如手機轉賬的可疑交易記錄，如每日發生大量分散轉入、集中轉出交易。且資金**於幾個地區的不同銀行的不同自然人，轉入方式也都一致，轉出則固定為某行賬戶，轉出方式也全部相同，則可能被認為是轉移非法資金。
還有第三方支付轉入銀行的，如每天發生大量第三方支付平台轉入資訊，比如支付寶、財付通等，每日轉入筆數過多，單筆轉入交易幾十到幾百，等轉入額達到整數或一定數額時，會通過手機銀行轉出到其他賬戶，也可能被認為非法資金交易。
16樓：小卓閒聊社會
只要是正常使用銀行卡，銀行就沒有資格凍結，養成良好的用卡習慣，應該從現在做起。
17樓：墨媽育兒堂
我國網路金融研究會表明，針對各種異常交易，金融機構將按時獲取各種交易的資料統計，根據調研發覺有異常交易特點的顧客，將馬上中止其業務流程。
對於各種可疑交易的特性，提公升對各種出現異常交易的平時檢測和剖析，按時獲取各種交易的資料統計，重點關注儲蓄卡接受第三方支付交易，銀行轉賬，集中化轉帳和晚間交易，一旦調研發覺有顯著可疑交易特點的顧客，立即中止業務，匯報可疑交易，涉及到海外交易的顧客，進一步跟蹤自有資金的別的顧客，發覺可疑顧客的，中止業務流程，從源頭上中止可疑交易的涉及面。
網路資訊時代，個人身份資訊一直都在被濫用，小夥伴們是防不勝防，而銀行等機構為了使用者的資訊保安也是操碎了心，當我們的銀行卡被凍結後，小夥伴不要過度憂慮，只要我們沒有違法行為，都只是正常的情況，不要一味的嚇唬自己，需要注意的是，很多**會冒充銀行的工作人員，來欺騙我們，因此在發現自己的銀行卡被凍結，一定要前往銀行櫃檯諮詢，不要輕信**中的轉賬等騙術。
欠多家銀行信用卡共計約15萬，我欠多家銀行信用卡欠款共計約15萬，會坐牢嗎
家裡想想辦法吧，實在不行協商分期還款吧。欠多家銀行信用卡共計150,000，你應該積極賺錢去還信用卡上的錢。你好，如果你沒有能力還款的話，會嚴重影響你的信用記錄，也會影響到你生活中的點點滴滴，比如買房買車，如果被起訴的話，還有可能會坐牢，因為你涉及到惡意詐騙 我也是醉了，你有這麼大的本事，能夠做出這...
多家銀行實現「刷臉取款」，這樣做安全嗎
銀行卡刷臉的技術，安不安全，還真是個問題。近日，銀行傳來不少大訊息。中國農業銀行上線atm機 刷臉取款 功能，不需要身份證 不需要銀行卡，按提示操作，錢就自己 吐 出來 中國建設銀行宣布 刷臉付款 設立 0 付終極目標 刷臉取款 和 刷臉付款 安全嗎？未來銀行卡會 消失 嗎 建行宣布刷臉付款成為新的...
如何同時在多家銀行辦理信用卡，一家銀行可以辦理兩張信用卡嗎
現在辦理信用卡很方便省事，只要你把身份證影印件，把存摺第一頁的影印件以及要辦理的信用卡所填寫的 直接交到銀行櫃檯人員手裡，就可以了，我就已經辦了3張了，根本不需要別的特殊要求，而且現在可以在不同銀行辦理多張信用卡，沒問題的！不顧本人建議你辦張招商銀行的信用卡，同行業中，招行的卡算是最好的！存款就是很...
銀行秋招什麼時候開始，銀行春招什麼時候開始？
秋招一般在9月份左右陸續發出公告。五大行一般在9月中旬開始 政策性銀行一般在9月下旬 10月上旬開始，農業發展銀行較遲，預計要11月份開始 不過具體銀行秋招考試時間，還是要以官網發出資訊為準喔。現在銀行有的已經開始招聘了，你可以去官網看下，前幾天同學去的天津金城銀行面試，據說不錯，民營銀行現在的薪資...
銀行卡凍結了必須去銀行解凍嗎，農業銀行卡凍結了一定要去辦卡那個銀行解凍嗎？
銀行卡凍結了，是必須去銀行解凍的，銀行辦理了銀行卡凍結業務，必須要到開戶行辦理解凍手續。如果是密碼錯誤，超過24小時自動解凍。不用去櫃檯。如果急用就去櫃檯解凍。解除銀行卡凍結 解除凍結需要去銀行卡 開戶時 所在的銀行營業廳去辦理手續 需要攜帶身份證和銀行卡，當然了如果是銀行卡丟失後掛失補辦那就只要拿...